信用证欺诈：真相与骗局_北京转创国际管理咨询有限公司广东分公司

导读：信用证最常用于海外交易中，银行确保支付与国际贸易有关的货物。诈骗者提供信用证或银行担保作为承诺年利率大的投资时，会发生另一种常见类型的欺诈行为。骗子声称可以获得银行担保，他们可以折扣购买并以溢价出售。
信用证欺诈是当今困扰经济中经常发生的许多金融诈骗·之一。作为白领犯罪，这也是联邦机构热烈起诉的主题。信用证诈骗的定罪可能会受到严惩。如果您被指定为信用证欺诈或目前正在进行调查，则必须尽快与律师联络以进行信用证诈骗辩护。联邦检察官可能已经编制了大量的证据。这是为什么如此重要的原因之一是尽早联系律师。

国际贸易律师

信用证是由银行或其他金融机构发行的为企业提供资金担保的文件。它本质上是“承诺付款”。信用证最常用于海外交易中，银行确保支付与国际贸易有关的货物。银行在买方违约的情况下提供付款担保。银行发行信用证作为一种确保卖家的方式，只要他们达成了同意的要求，他们将得到报酬。一些买家必须存入（或已经有）足够的钱来支付信用证，有些客户使用银行信用证。卖方必须信任发行信用证的银行是合法的。

信用证支付通常要求付款银行收到凭证，证明买方订购的货物已经发运。信用证欺诈通常是通过提供虚假的文件来反对银行，以证明货物在实际上没有货物运出的时候出货。有时劣质商品是出货的。诈骗者提供信用证或银行担保作为承诺年利率大的投资时，会发生另一种常见类型的欺诈行为。骗子声称可以获得银行担保，他们可以折扣购买并以溢价出售。他们多次转售，声称能够在投资上产生卓越的回报。

合法的信用证从未出售或作为投资出售。它们由银行发行，以确保与国际贸易有关的货物的付款。通过信用证付款通常要求付款银行收到文件，证明订购的货物已经运送到目的地。通常通过提供虚假的文件来证明货物运送时，实际上没有货物或劣质货物运送时，信贷欺诈行为往往被试图反对银行。
其他信用证欺诈发生在骗子艺术家提供“信用证”或“银行担保”作为投资时，投资者承诺每年大幅度提高100％至300％的利率。这样的投资“机会”根本不存在。
避免信用证诈骗的提示：

国际贸易律师

如果一个“机会”似乎太好了，不能成真，那可能是。
除非您了解交易，否则不要投资。依靠复杂的交易和错误的逻辑来“解释”欺诈投资计划。
不要投资或企图“购买”“信用证”。这样的投资根本不存在。
对提供极高收益的承诺的任何投资都要警惕。
独立验证您打算提供的任何投资的条款，包括有关各方和投资性质。

信用证欺诈是一种严重罪行，可能导致严重的处罚，包括重罚款，损害您的职业和声誉，监禁时间和其他后果。有效防御的关键是经常利用这个机会尽早调查这些指控，并对你的证据进行评估。