合规之声（二） | 强化内控合规管理建设厚植稳健审慎经营文化_北京转创国际管理咨询有限公司广东分公司

合规之声

开讲啦~

为进一步推进集团经营合规管理工作走深走实，营造良好的合规管理氛围，助力集团高质量发展，泾河新城产业发展集团开设“合规之声”专题栏目。本期由陕西省西咸新区泾河新区投资发展有限公司王刚为大家开讲！

从企业经营的角度来看，合规是企业为预防、控制和应对各种法律风险所采取的一种管理机制。从本质上讲，合规是一种公司治理方式，是企业为实现自身利益的最大化，在进行业务管理和财务管理的同时，所进行的一种风险防控机制。最大限度地避免或者减少合规风险，是企业合规管理的基本目标。

一项有效的合规计划，至少包括五项基本要素:

一是有要求全体员工遵守的商业行为准则;

二是有一个独立而有权威的合规团队;

三是有一种合规风险的预防机制;

四是建立了一套行之有效的合规风险识别机制;

五是在违法违规事件发生之后，有一项及时应对合规危机的制度。

加强内控管理是控制其他风险管理的前提，合规文化建设是企业实施“以风险为本”管理理念的重要载体，也是我们风险内控管理的重要手段。合规工作就是制造良好的环境，让员工形成自我的约束。

首先是从对内的角度来说，内控合规在企业经营管理中的重要作用自是不言而喻，任何一个金融机构必须要牢记和践行的第一条就是扎实风控的篱笆、守住风险的底线。风险底线是公司的生命线，必须牢牢守住，不能突破。必须时刻扎牢风控的篱笆、才能防范风险于未然、规避危机于无形，守护公司基业。

其次是从对外的金融环境来说，环境从来不是单独的存在，环境的影响根植于企业发展的方方面面。环境对人的影响，环境与人的互动，都是相互的，也是相互促进和影响的。和谐稳定健康的金融环境，可以给企业带来更稳健的发展环境，以合规促发展的经营氛围形成后，市场就会有序发展，环境好了，对人就有了好的约束，转变人们无序即合规的旧思想和旧理念。

（一）建立合规教育学习平台，提升全员合规意识。

出台风险管理分项文化，立足风险文化，以典型误区为鉴，了解风险管理，提升风险意识。对于合规文化的深度解读，我们可以看到，风险管理不仅仅是在事后挽回损失，而是涵盖事前、事中、事后的全面管理。

（二）构建制度建设平台、夯实合规管理基础。

内控合规管理建设追求的是“挡风避险，有风无险”。构建全面系统的风险管理体系，实现全流程、全方位、全环节的动态风险管理，通过对风险的科学管控和有效防范为公司抵挡和规避风险。想做好风险管理，就必须具备对风险的敏感性，及时识别业务及管理过程中的各种风险信号，防范风险。无论任何原因，当出现风险苗头时必须立即采取适当措施，把风险降到公司可接受的程度，真正做到防患未然，有风无险，化险为夷，从而为公司发展保驾护航。

（三）建立有效的合规经营激励约束机制。

风险无处不在，风险随时可出，注重职业道德，但绝不挑战人性底线，靠得住的永远是制度、系统与纪律。公司在发展进步过程中，风险是始终相随和变化的，存在于公司各个业务条线、运营流程和工作岗位，如果疏于防范、风险损失随时可能发生和出现，因此风险管理应嵌入产品研发全环节、要融入产品销售全链条、要前置到运营控制和基础管理的方方面面，从每项工作的细微处着手，在日常行为的规范上用心，要人人警惕、全员防范，方能筑牢公司发展长城、成就公司百年基业。

作为集团子公司，为进一步加强内控管理，防控合规风险，增强依法合规经营意识，培育良好的合规文化理念，扎实推动合规管理工作的有效开展，在内控合规管理建设工作中，我们需要做的是将合规工作做到更细、更实。从制度上、从源头上堵住违规的漏洞，积极倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分，加大监控力度，常年对合规风险进行及时预警，开展风险排查，重点打击严重违法违规行为，整治各类经营乱象，及时发现风险苗头，有效化解各种风险。同时，充分利用公司线上学习平台，强化警示教育，对重大违法违规案件、有代表性的或新出现的违规问题和内控风险，进行典型案例的分析与解读。

“无规矩不成方圆”，约束就是一种圆，有了模型的束缚，集团才能不偏离轨道，走出美好形象。有了合规的约束，集团的业务才能更稳健发展。从今天起，让合规成为一种工作习惯，那集团的合规文化就落到实处了！