英国金融行为监管局（fca）监管介绍_北京转创国际管理咨询有限公司广东分公司

英国金融服务管理局（Financial Service Authority—FSA），该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board—SIB组织）改组而成。

作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。

一.金融管理

英国金融服务管理局（FSA）是一个独立的非政府机构，赋予了法定权力的金融服务及市场法案2000（FSMA），是一家有限担保和融资的金融服务行业。

作为英国的金融服务监管机构，FSA的法定目标是制定规则，广泛调查和权利执法，董事会制定了整体政策，但是日常决策和管理工作人员是执行委员会的根本职责。

FSA的力量和目标是通过金融服务和市场法案2000（FSMA），也旨在促进高效、有序和公平的金融市场和遵循FSA良好的监管原则。

◆1998年6月完成了第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。

◆2000年6月，皇室批准

《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局（Securities and Futures Authority）、投资管理监管组织（Investment Management Regulatory Organisation）、个人投资局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA.

二. 宗旨

对金融服务行业进行监管；保持高效、有序、廉洁的金融市场；帮助中小消费者取得公平交易的机会。

三.基本原则

英国金融服务管理局（FSA）实现上述目标的基本原则如下所诉：

（一）重视成本与效益的经营观念

（二）加速金融服务业的改革

（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本位，维护英国的竞争地位

（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡，维持公司合理竞争的价值

对比同等其他国家的金融监管而言，英国FSA监管是目前全球最严格的监管机构之一.

四.在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡，维持公司合理竞争的价值。

对比同等其他国家的金融监管而言，英国FSA监管是目前全球最严格的监管机构之一，其保证金的数额同比最高.

举例来说，某家受FSA监管的外汇经纪商如总部在伦敦的环球资本GFPC将放置一笔数千万的金额保证金在FSA监管局，以确保客户的资金安全，此笔保证金主要用于保障客户资金的出入安全等。

所以一般而言，此类高规格的监管交易平台理论上没有出问题的可能。

五.目标

依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：

（一）维护英国金融市场及业界信心

（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险

（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险

（四）监督、防范和打击金融犯罪

六.发展

FSA

老牌金融中心，英国财政部主要有两个金融监管部门：一是英格兰银行（BOE），主要任务是维持金融稳定；二是英国金融监管局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。

金融监管部门的职责是对金融服务行业进行监管；保证金融市场的效率、有序、廉洁；帮助中小消费者取得公平交易机会。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融服务管理局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行今年在英国成立子银行和中国国际银行，同样需要向因英国金融服务管理局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

据悉英国财政大臣奥斯本周三晚在伦敦发表的演讲，英国金融服务管理局（FSA）将在未来两年里被拆分成三部分。英国金融服务管理局当前的主要职责将于英格兰银行接管，另外两部分为Prudential监管局以及金融政策委员会，负责保护消费者权宜。

七.结束

英国政府2010年7月宣布将解散FSA并设立PRA和FCA来分别承担其职能

八.组织机构

董事会由英国财政部任命，包括：

FSA

执行主席一名

首席行政官（Chief Administrative Officer）一名

管理董事（Managing Director）两名

董事会成员十九名，共二十三名。

董事会主要负责FSA总体政策制定。

九.职能设置

在职能设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块：

一、首席行政官班子

二、负责金融监督（Fianacial Supervision）的管理董事班子，主要对机构进行监管

三、负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子（Authorisation，Enforcement & Consumer Relations）

三套班子直接向董事会负责

十.具体部门

每个职能部门都有相关的董事负责。

◆直接向董事会负责的部门

1、董事会秘书（Company Secretary）：直接向主席会议负责。

2、董事会总顾问办公室（General Counsel to the Board）：包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友谊协会首席顾问。

3、联络和FSA公司事务（Communications & Corporate Affairs）：负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。

4、质量保证及内部审计（Quality Assurance & Internal Audit）：负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。

◆直接向首席行政官负责的部门

5、首席行政官办公室：负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。

6、财税部门（Interim Finance）：负责会计事务、税收及管理信息等。

7、信息系统（Information System）：负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。

8、人力资源（Human Resources）：负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。

◆直接向金融监督管理董事负责的部门

9、银行及房屋协会（Banking & Building Societies）：负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。

10、投资事业（Investment Business）：监管原属证券和期货局（SFA）、投资管理监管组织（IMRO）、个人投资局（PIA）的监管对象以及政策制定。

11、市场和交易所（Markets & Exchangse）：负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。

12、保险和友谊协会（Insurance & Friendly Societies）：负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。