平安普惠经济犯罪(平安普惠非法经营罪)_北京转创国际管理咨询有限公司广东分公司

近日，平安普惠；国内小贷巨头惠特尼陷入舆论危机。除了被法院裁定涉嫌经济犯罪，平安普惠的投诉数量；惠特尼也很高。

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近日，裁判文书网公布的一份民事裁定书显示，平安普惠；惠特尼融资担保有限公司(以下简称“平安普惠；惠特尼担保”)被法院裁定涉嫌经济犯罪。为什么原告的平安普惠？惠特尼担保涉嫌经济犯罪？

法院认为，平安普惠公司。案外人惠特尼担保与深圳平安普惠小额贷款有限公司(以下简称平安小贷)通过设立关联公司的方式大量放贷，达到获取非法利益的目的。其行为涉嫌经济犯罪，案件材料应移送公安机关处理；法院最终驳回上诉，维持原判。

涉嫌经济犯罪

如本判决书所述，平安普惠。惠特尼担保和平安小贷属于平安普惠；惠特尼商业集团；据了解，平安普惠；惠特尼商业集团包括三家担保公司、三家小额贷款公司、一家保理公司和一家金融资产交易所。

经一审法院审理查明，2015年9月21日，借款人李某与案外人平安小额贷款公司签订了个人版《借款合同》。合同约定借款金额为14万元，借款期限为24个月。贷款月利率为0.70%，因此贷款利息为23520元。

同日，平安小额贷款公司与李、平安担保公司签订《保证合同》，平安担保公司作为担保人为该笔借款提供担保。担保涉及的费用包括：前期服务费4200元，担保费6720元，管理费20160元。可以算出担保费已经超过了贷款利息，达到了31080元。

后来，由于李的逾期，平安普惠；惠特尼担保赔偿相关费用，并将李富春告上法庭。

一审法院经审理认为：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院受理经济纠纷案件，认为不属于经济纠纷案件，但涉嫌经济犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。”因该案可能涉嫌经济犯罪，应裁定驳回原告平安担保公司的起诉，并将案件材料移送公安机关处理。

平安担保不服上述裁定，向江苏省徐州市中级人民法院提起上诉。最终被法院驳回，维持原判。

对此，平安普惠；惠特尼说，“通过设立关联公司大量放贷的想法完全不符合我们公司的实际经营情况。”

据调查，与平安普惠相关的裁判文书有2884份。惠特尼担保，这与本案类似。平安普惠；惠特尼担保基本上赢了官司。

问题很多。

截至目前，在一个第三方投诉平台上，平安普惠；惠特尼企业管理有限公司(以下简称平安普惠；Whitney Management)共收到8433起投诉；调查显示，平安普惠；惠特尼管理公司持有平安普惠旗下的多家公司。上面提到的惠特尼商业集团。

刘老师诉称，她向平安普惠借款10.8万元；惠特尼，分36期偿还。后来她发现每期都要交345.6元的保险费和648元的其他费用，是一笔不小的开支。

经过了解，发现这样的用户还是很多的。在这份联合诉状中，平安普惠。惠特尼总共收到了423份投诉。曾老师说，他向平安普惠借了9万元，但实际支付只有8.73万元，其中保险总费用为8280元。

面对大量投诉，平安普惠；惠特尼没有做出相关答复。有读者表示，平安普惠；惠特尼只是一个好听的名字，但事实上它不是真正的普惠；惠特尼。

相关问答：请问一下上海平安普惠贷款靠谱吗？刚刚接到一个电话，说给我卡里面打2万元钱，感觉是骗子