NBFC即指非银金融公司（Non-Banking Finance Company），是按照2013年公司法注册的私人或公众有限公司，RBI颁发经营许可(Certificate from Registration, COR)。NBFC主要从事贷款和股票等证券投资金融业务。就贷款业务而言，可经营个人贷款、资产融资、中小企业贷款、黄金贷款、房抵贷、股票贷款和短期个人贷款等。

我们的服务套餐包括：

• 对NBFC的全面尽职调查
  

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NBFC尽职调查概述

        在收购任何公司之前，为了评估标的的资产和负债，确定其商业价值，一般都会聘请律师和会计师等专业团队对标的资产进行尽职调查。对NBFC的收购，通常除了上述的问题之外，还会考虑其合规情况，也会与统一市场中其他同类型公司进行比较，保证以合理的价格完成收购工作。一般调查会涵盖如下几个方面：

1、法律尽职调查

        涉及了NBFC所有交易的法律审查，包括合同、财产、贷款、未决诉讼、可能的劳资纠纷以及整体的法律框架结构，简单可参考下列几个方向：

• NBFC的成立是否遵守了相关法律
  

• 运营是否合规，例如是否提交年度所得税和GST申报，各银行账户是否正常使用
  

• 是否有未决诉讼
  

• NBFC现有的资产和负债的法律状况
  

• 其他法律事务
  

2、财务尽职调查

        这方面会核查NBFC的财务数据，包括资产、长期债务、短期债务、现金流等，简单可参考如下：

• 公司账目的准确性和真实性
  

• 公司的信誉
  

• 公司整体财务是否稳健
  

3、商业尽职调查

        主要会评估其在整体商业环境中的情况，包括了解竞争对手、客户关系、商业计划、销售预期、公司的经营策略、品牌形象等，简单可参考如下：

• 与竞争对手相比，其市场占有率如何
  

• 与其客户之间的关系，客群结构
  

• 被收购企业的商业品牌形象
  

• 被收购企业在之前和未来可能采取的营销策略
  

• 预期增长机会
  

4、其他尽职调查

        包括除了以上尽职调查的其他重要事项，如税收情况、知识产权、信息技术、组织架构、管理层及架构、日常管理和沟通情况、员工情况等全方位的调查。完备的尽职调查可以让投资者在对NBFC全面了解的基础上，更好地做出投资决策。

NBFC尽职调查部分法律合规

• 遵守《印度央行法案》的规定，将利润的20%留存作为盈余公积
  

• 注册了KYC
  

• 在印度金融情报机构（FIU-IND）注册
  

• 根据2016年《破产法》（Insolvency and Bankruptcy Code）规定的信息公共事业公司（information utility）注册
  

• 任命德里高等法院的指定律师
  

• 征信公司的会员
  

• 根据法律要求向董事提交审计报告及审计师资格证