全省首发金融“23条”破解工业转型瓶颈

淄博金融业助力供给侧改革再奏重音。6月24日,全市工业企业融资项目推介暨金融支持工业稳增长调结构增效益政策解读会议召开,《淄博市金融支持工业稳增长调结构增效益实施方案》正式出炉,淄博市金融办、市人行、市经信委牵头向全市银行业金融机构集中推介了最新筛选的78个项目,其中工业转型升级项目67个,总投资达285.8亿元,融资需求125.16亿元,政银企三方联手力促工业“稳调增”。

亮点解读

为突破工业转型发展面临的融资难、融资贵瓶颈,推动金融业增强服务能力,支持工业加快转型升级,今年2月15日,人民银行、发改委、工信部等八部委联合印发《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》,随后山东省十部门也出台了相应意见。淄博市此番顺势发布的《方案》结合我市工业发展实际,对中央和省出台的意见措施做了进一步细化,共分为六部分23条落实措施,意在加大金融对工业稳增长调结构增效益的支持力度,推动工业“三去一降一补”,加快工业转型升级。据悉,这也是全省首个以市政府名义出台的贯彻落实方案,足见淄博市政府对工业发展的关切之心。

淄博人行行长张光森在24日会上结合近期国家、省、市出台的政策文件对《淄博市金融支持工业稳增长调结构增效益实施方案》进行了详细解读。据悉,此前,淄博工行、淄博农行、淄博建行、齐商银行等金融机构已就政策中提出的助力工业企业多渠道融资、续贷展期、创新抵押融资方式、主动降低贷款利率、优化金融服务、利用金融政策化解企业资金链风险等方面进行了积极探索尝试,取得显著成果。快跟着新报一起抢读“23条”新政亮点。

解读:从管理、服务、创新三角度提出具体措施,创新工业信贷产品和服务,降低企业融资成本。

125亿融资需求　助银企高效对接

市委常委、副市长庄鸣在24日的会议上多次强调政银企高效对接的重要性。他指出,金融与实体经济唇齿相依,各级各部门要全面把握、充分运用《实施方案》和《意见》的各项扶持政策,建立和完善常态化政银企合作交流机制,为全市经济发展提供更有力的金融服务保障,促进全市实体经济发展和工业转型增效升级。

此次会议除发布了《淄博市金融支持工业稳增长调结构增效益实施方案》和《关于进一步加强政银企合作的意见》外,淄博市金融办、市人行、市经信委更联合向全市银行业金融机构集中推介了最新筛选的78个项目,以中小企业和工业重点技改项目、科技创新项目为主,总投资达285.8亿元,融资需求125.16亿元,使得参会全市20余家金融机构做到有的放矢,加速银企高效对接。

“此番筛选出的项目发展前景好、科技含量高、创新能力强,融资渠道多元化趋势明显,抵质押能力也较为突出。”淄博市金融办副主任薛仲联向记者介绍,78个项目中工业转型升级项目,包括重点技改项目和科技创新项目共67个,总投资250.7亿元,融资需求105.1亿元；其他工业项目以及现代服务业项目、生态环保项目共11个,总投资37.1亿元,融资需求20.15亿元。其中,有74家企业希望获得银行贷款,15家企业提出希望发展股权融资,有7家企业希望运用债券融资工具融资；11家企业希望通过金融租赁、融资租赁形式解决资金问题。

据悉,下一步,淄博市金融办将与淄博人行、淄博银监分局一道,按照《实施方案》等政策要求,组织多形式高频次的银企对接活动,通过开展综合性对接、区域性对接、行业性对接、网络性对接等,架起高效畅通的政银企合作桥梁,为全市各类企业、各银行业金融机构提供及时便捷的融资对接服务,推动实现银企双赢。

《方案》提出,金融业要落实差别化工业信贷政策,配合全市工业精准转调“1+N”供给侧结构性改革,加大对市重大项目、战略性新兴产业、先进制造业、传统产业技术改造和转型升级等重点领域的金融支持力度。

要通过多种模式建立常态化政银企对接机制和合作平台,完善项目对接信贷投放监测机制。支持金融机构发展能效贷款、合同能源管理未来收益权质押贷款、排污权抵押贷款、碳排放抵押权贷款等绿色信贷业务和专利权、企业商标权、知识产权等新型产权抵质押融资业务,全面开展顺位抵押贷款,实施中小微企业“主办行”制度,及时为它们提供融资信息发布、金融产品推介、财务顾问等个性化服务。

《方案》还要求银行业金融机构合理确定工业企业贷款利率水平,开办循环贷款,年审制贷款等便利性信贷品种,合理延长贷款期限,创新还款方式,降低企业过桥融资成本。

积极搭建众创、众包、众扶、众筹平台,全力支持大众创业万众创新,加大对鲁中创业创新中心、高新区五大创新园、淄博创业梦工厂等创业创新平台的信贷支持力度,优先支持高新技术“铸链工程”企业、创新型“小巨人”、电子商务企业等科技型创新企业做大做强。

拓展工业企业多元化融资渠道

解读:从融资渠道方面支持企业利用多层次资本市场,引导企业充分运用债务融资工具；从外部机制体系角度推动创新投融资机制,完善融资担保体系,提高保险服务水平。

《方案》指出,抓好上市资源培育,支持符合战略新兴产业方向的工业企业在境内外上市或在全国中小企业股份转让系统挂牌融资。

支持金融机构与全国中小企业股份转让系统、区域性股权交易市场挂牌企业进行合作,探索齐鲁股权交易中心挂牌企业股权质押、转板增发等融资新模式。支持融资租赁业做大做强,引导工业企业通过融资租赁等更新设备和实施技术改造。

债务融资工具方面,《方案》提出,推进私募市场建设,引导企业通过发行企业债、公司债、非金融企业直接债务融资工具等拓宽企业融资渠道。同时,探索金融产业证券化业务,搭建金融控股平台,完善融资担保体系,提升工业企业保险服务水平。

解读:从环境优化、渠道拓宽、政策支持三角度提出了支持企业兼并重组、推动工业结构优化的措施。

《实施方案》提出设立产业引导基金,完善财政税收、金融服务、债权债务、职工安置、土地矿产资源配置等方面政策,对重大兼并重组案,一企一策给予精准支持,支持骨干工业企业引进来走出去,开展跨境跨区域跨行业并购重组资本运作。

同时,对兼并重组工业企业实施综合授信,支持优势企业跨地区整合过剩产能,支持工业企业通过资产置换、定向增发、债务重组等形式加强资源整合,优化产业布局。

鼓励并购重组方式和交易工具创新,支持有实力的工业企业发起设立并购基金,支持符合条件的工业企业通过发行优先股、可转换债券等筹集兼并重组资金。鼓励证券公司、资产管理公司、股权投资基金以及产业投资基金等参与企业兼并重组,并向企业提供融资支持。

对已经停产半停产、亏损严重、资不抵债的“僵尸企业”,通过债权人委员会稳妥有序地推动破产重整或破产清算,实现市场出清。

支持企业“走出去”

解读:完善支持政策,加大对工业企业“走出去”的融资支持。

鼓励工业企业利用境外市场发行股票、债券和资产证券化产品,使用人民币资金、无形资产、留存境外利润等多种资金来源进行境外直接投资。扩大出口信用保险范围,促进龙头企业和战略新兴产业扩大出口。落实大型成套设备出口融资保险专项安排,加大对大型成套设备出口支持力度。

积极推动企业用好“外保内贷”等跨境担保政策,支持“走出去”企业以境外资产和股权、矿权、土地等权益资产为抵押获取贷款。

加强协调配合,　有效防范金融风险

解读:当前,我市经济下行压力持续加大,正在使长期积累的金融风险“水落石出”。需采取有效措施,为金融支持工业企业守好底线。《方案》中除了继续促进金融机构加快不良贷款处置、强化防范化解金融风险要求外,重点提出了债权人委员会和大额授信联合管理两项工作机制。

用足用活现有不良贷款核销政策,做到“应核尽核”。搭建市级金融资产管理平台,提高不良资产处置的效率和能力。积极稳妥做好“僵尸企业”处置工作,加强对重点领域的风险监测,为去产能、去杠杆、去库存和企业兼并重组提供可靠的信息依据。各级金融监督管理部门要密切配合,前瞻性地制定各类金融风险应对预案,坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

在债务规模较大、有3家以上债权银行的工业企业中全面组建债权人委员会,由最大债权银行牵头,集体研究确定增贷、稳贷、减贷、重组等金融服务方案,切实增强银行业支持困难企业扭亏、转型、发展、脱困的合力。

有效整合信贷、财政、产业、土地等各类政策,加大对关键环节和重点领域的政策支持力度。各金融监管部门要坚持有区别的对待原则,适当提高对不良贷款资产考核的容忍度,为金融支持工业改革发展创造相对宽松的环境。